Nu
när jag närmar mig FIRE har jag funderat på vilka försäkringar som behövs och
vilka som jag kan säga upp.
Så här tänker jag:
Sjukförsäkring,
olycksfallsförsäkring
Försäkringarna
ger ekonomisk ersättning vid sjukdom eller olycka. Inte så dyra, så de behåller
jag.
Livförsäkring
Blir
dyrare ju äldre du är, så jag avstår eftersom jag har ett hyfsat stort
FIRE-kapital.
Privat
sjukvårdsförsäkring
Kan
ge snabbare tillgång till vård eller specialistbehandlingar. Kostar mycket och
jag är ganska nöjd med det offentliga vårdsystemet, i alla fall på den ort där
jag bor, så jag avstår.
Inkomstförsäkring och
A-kassa
Onödigt
om man aldrig mer ska arbeta. Men om man till exempel driver ett eget företag
parallellt, kan det vara en extra trygghet. I mitt fall är det så, så jag
kommer att ha kvar dessa i alla fall ett år till.
Barnförsäkring
Om
man har minderåriga barn tycker jag att detta är en viktig försäkring att
behålla, även om man är ekonomiskt oberoende. Den täcker exempelvis allvarliga
sjukdomar eller funktionsnedsättningar. Mina barn är vuxna så de försäkringarna
är uppsagda.
Reseförsäkring
Denna
finns i hemförsäkringen, och den vill jag gärna ha när det blir dags att resa.
Vilka
försäkringar kommer du att ha kvar som FIRE, och vilka kommer du att skippa?
Jag är med i facket så har deras paket. Cirka 100 kr i månaden och det tycker jag är värt. Mycket dyrare om man inte varit med i facket. Unionen är jag med i
SvaraRaderaLåter som en bra deal, är också med i Unionen (som egenföretagare) och drar på så nytta av kraftigt rabatterade försäkringar. både för mig själv, företaget samt villan.
RaderaFörstår inte riktigt tanken där... Medlem i unionen kostar ju...
RaderaJag har ju också sagt upp försäkringen för livet efter döden för länge sedan. D.v.s kyrkoavgiften. Varför all dessa ksotnader för luft? :-)
RaderaFör min del går jag plus minus noll, när det gäller medlemsavgiften i Unionen och rabatterna på försäkringarna. Dessutom finns det en del andra förmåner som man kan ta del av.
RaderaUnionens A-kassa kostar 140 kr per månad. Är man medlem ytterligare och har inkomstförsäkring är det närmare 500 kr totalt per månad. Det är det jag betalar. Så nej, 100 kr per månad är inte korrekt. MVH David
RaderaFörsäkringar är dyra så det gäller att vara omsig och kringsig. Väldigt individuellt vad man behöver men jag har sjuk olycksfall och a-kassa
SvaraRaderaMvh C.
Ja, försäkringspremierna ökar betydligt snabbare än inflationen, så det gäller att se över dem regelbundet.
RaderaNär de dragit iväg lite väl mycket kan man ofta få samma försäkring till ett lägre pris hos något annat bolag.
Bra tanke. Försäkringar tycker jag ofta är komplexa och svåra att jämföra. Dessutom så tråkigt. Men när livssituationer ändrar sig är det bra att se över, så man inta har kvar onödiga, eller missar att någon man vill ha upphört. Får sätta mig och se på mina egna.
SvaraRaderaEn fråga om du/någon vet. Sjuk/olycksfall är väl viktigast om man blir medicinsk eller ekonomisk invalid? Som pensionär/Fire har man kortare liv kvar samt inga inkomstbortfall. Har man då nytta av en sjuk/olycksfallsförsäkring?
Ska man vara krass så behövs egentligen inte de försäkringarna när man är FIRE.
RaderaMen jag valde ändå att ha kvar dem, i alla fall det kommande året så får jag se sen.
Skulle något gå ordentligt åt pipan kan försäkringarna kanske bidra med något, men på sikt siktar jag med att ha så få försäkringar som möjligt.
I u-landets huvudstad Stockholm -> sjukvårdsförsäkring!!! Annars är det TRE månaders väntetid. Men om tur 24/7 sms först till kvarn.
SvaraRaderaHemska väntetider.
RaderaDå förstår jag att man vill ha sjukvårdsförsäkring. Jag bor en bit bort från storstadsområdena, så här tycker jag att man får tid hyfsat snabbt. Dessutom finns det i stort sett inga privata alternativ, så ska man använda sig av sjukvårdsförsäkringen blir det lite väl lång resväg.
Jag tycker att det stora problemet med den typen av försäkring är att dels är den ruggigt dyr, dessutom finns det så många undantag när den inte gäller, i alla fall om man sökt vård innan man tecknade den.