Sålde jag i tid - eller sålde jag för tidigt?

Som jag skrev i mitt förra blogginlägg så gick jag helt ur aktiemarknaden den 17 juli, och ligger just nu helt likvid. 

Ett svårt beslut att fatta för mig som tills för bara några veckor bestämt mig för att fortsätta att köra buy and hold, men just nu, på kvällen den 24 juli, verkar det som att det ändå var ett klokt beslut. 

Idag man man verkligen tala om en utbredd tech-frossa, det är risk-off och många av de aktier som jag varit en hyfsad stor ägare i genom mitt fondinnehav faller handlöst.

Men.

Nu är de stora frågan, när ska jag gå tillbaka in på börsen igen?

Jag vill vara helt transparent med hur jag tänker, både för er som läser bloggen men även för min egen skull, så att jag kan gå tillbaka och se hur jag resonerade och kunna jämföra med hur det hela föll ut.

Jag tänker så här:

I år har jag lyckats få 33 procent avkastning på mitt investerade kapital. Det är rekord för min egen del.

Det här kapitalet finns främst i olika pensionsförsäkringar och är tänkt att jag ska leva av de kommande tio åren, med start i december i år.

All ekonomisk teori, och all min erfarenhet, säger:

Säkra upp pengarna!

Och investera inte de pengar du behöver det första året på aktiemarknaden!

Ett sätt att göra detta skulle kunna vara att till exempel dela upp kapitalet i tio delar, till exempel så här:

År 1 (2025):                 

Korta räntefonder

År 2-10 (2026-2035)  

En mix av några svensk småbolagsfonder, Spiltan Investmentbolag, samt en rejäl portion Swedbank Robur Technology.

Varje år byts så mycket aktiefonder ut mot korta räntefonder att kapitalet är säkrat det kommande året.

Vad tror ni om ett sådant upplägg, är det för offensivt eller defensivt? Och hur tänker ni själva göra när det är dags?

Det går fort i hockey!

Jag har ju den senaste tiden skrivit en hel del om AI och vilka goda möjligheter som det finns att hänga med på investeringståget, speciellt när det gäller de företag som bygger själva infrastrukturen för att AI-revolutionen ska kunna fortsätta.

Igår (17 juli) fick dock marknaden total skrämselhicka och handlade ned kurserna ganska så rejält, och då började jag också tvivla på mina egna bedömningar.

Den geopolitiska risken med Kina och Taiwan med allt vad det kan innebära för halvledarföretagen går inte alls att bedöma eller värdera, samma sak gäller de inrikespolitiska riskerna i USA, speciellt nu efter mordförsöket på Trump. Sen finns det även indikationer på att flera av de ledande AI-företagen inte kommer att klara att leva upp till de förväntade resultaten framöver.

Visst, bolagen går fortsatt fantastiskt bra, men aktiekurserna är väldigt högt upptrissade.

Jag har haft en enorm tur som legat fullt investerad mot AI hela året, och kunde igår räkna hem cirka 33 procents avkastning under 2024.

Jag vill vara helt transparent med hur jag tänker och agerar, så följande hände klockan 12.30 igår:

Jag sålde av.

Rubbet.

Det totala värdet på mina innehav sjönk med lite drygt 3 procent på ett dygn, och det motsvarar flera månadslöner för min del.

Lite surt så klart, men 33 procent plus på sex månader är jag ändå väldigt nöjd med.

Nu tänker jag ligga likvid denna veckan och se vart det hela tar vägen.

Kanske går jag in i AI igen, men då med en mindre andel. Vad jag ska göra med resten av pengarna återstår att se.

Ha en fortsatt trevlig sommar!

AI - har racet bara börjat?

Solen gassar och det är alldeles underbart att vara ledig.

Idag la jag mig några timmar i hängmattan efter att ha klippt gräset, och roade mig med att kika närmare på AI-bolag, varav jag äger flera indirekt via Swedbank Robur Technology.

Jag kom fram till de 25 bästa AI-aktierna att köpa rimligtvis borde vara dessa. Jag har rangordnat dem, där nummer 1 är mest intressant och nummer 25 minst intressant.

Jag funderar på att börja köpa de 4 som ligger i topp, troligtvis med ett fast belopp varje månad

Vad tycker ni?

Kan det ligga något i min lekmannaanalys, eller är jag helt ute och cyklar?

 

25 bästa AI-infrastruktursaktierna just nu:

1. NVIDIA Corp. (NVDA)
• Årets tillväxtraket, say no more.
2. Alphabet Inc. (GOOGL)
• Moderbolag till Google, som investerar tungt i AI-infrastruktur genom Google Cloud och andra tjänster.
3. Amazon.com Inc. (AMZN)
• AWS (Amazon Web Services): En omfattande och allmänt använd molnplattform som erbjuder AI och maskininlärningstjänster.
4. Microsoft Corp. (MSFT)
• Azure: Microsofts molnplattform med AI-tjänster som erbjuder både datalagring och analys.
5. IBM Corp. (IBM)
• AI och maskininlärning inom företagslösningar och molntjänster, inklusive Watson (en AI-plattform för företagsanvändning).
6. Intel Corp. (INTC)
• AI-hårdvara och chip, inklusive processorer som är optimerade för AI-uppgifter.
7. Advanced Micro Devices, Inc. (AMD)
• Konkurrenskraftiga GPU och AI-chip som används i olika AI-applikationer.
8. Meta Platforms Inc. (META)
• AI-utveckling för sociala medier och VR (Virtual Reality).
9. Oracle Corp. (ORCL)
• AI i databashantering och molntjänster, vilket förbättrar datalagring och analys.
10. Cisco Systems, Inc. (CSCO)
• AI-infrastruktur för nätverk och säkerhet, inklusive nätverksoptimering och automatisering.
11. Palantir Technologies Inc. (PLTR)
• AI för dataanalys och hantering av stora datamängder.
12. Broadcom Inc. (AVGO)
• Semiconductor-lösningar: Tillhandahåller halvledare för AI-applikationer.
13. Qualcomm Inc. (QCOM)
• AI-teknologi för mobila enheter och trådlös kommunikation.
14. Salesforce Inc. (CRM)
• AI inom CRM (Customer Relationship Management) och affärsapplikationer.
15. Snowflake Inc. (SNOW)
• AI för datalagring och analys på deras molnplattform.
16. Twilio Inc. (TWLO)
• AI för kommunikationstjänster, inklusive molnbaserade meddelandelösningar.
17. ServiceNow Inc. (NOW)
• AI för affärsprocessautomation och IT-tjänstehantering.
18. Adobe Inc. (ADBE)
• AI inom digital media och marknadsföring, inklusive kreativa verktyg.
19. Datadog Inc. (DDOG)
• AI för övervakning och säkerhet i IT-miljöer.
20. CrowdStrike Holdings, Inc. (CRWD)
• AI-drivna säkerhetslösningar, särskilt inom cybersäkerhet.
21. Splunk Inc. (SPLK)
• AI för dataanalys och säkerhet, särskilt inom stora datamängder.
22. C3.ai Inc. (AI)
• Företags-AI-mjukvara som hjälper företag att implementera AI-lösningar.
23. Arista Networks Inc. (ANET)
• AI-infrastruktur för nätverk och datacenter.
24. GitLab Inc. (GTLB)
• AI för programvaruutveckling och DevOps-processer.
25. UiPath Inc. (PATH)
• RPA (Robotic Process Automation): Automatisering av repetitiva uppgifter med hjälp av AI.

Fem månader kvar – sen FIRE!

Tiden går fort, och snart är det dags att lämna min pre-FIRE och bli FIRE på riktigt.

Men än är det långt till december, och just nu försöker jag njuta av dagarna så mycket jag kan.

Dagarna rullar på och jag kan göra i stort sett vad jag vill av dem, när solen skiner blir det gärna stranden och när åskmolnen hopar sig blir det hemmafix.

Rent ekonomiskt tuffar det på, och jag ligger numera helt fullinvesterad i Swedbank Robur Technology.

Risky som tusan att lägga alla ägg i samma fondkorg, jag vet, och jag som normalt är mer riskavert än de flesta känner inte riktigt igen mig i det här.

Speciellt inte nu när det mesta av Roburinnehavet finns i min tjänste- och privatpension, och det är den som jag ska leva av under de kommande tio åren.

Men med en uppgång på nästan 30 procent bara i år, så har de ekonomiska utsikterna blivit ännu ljusare än de var när bloggen startade i november 2023.

Hur länge jag vågar ha så mycket pengar placerade på ett och samma ställe, det har jag ingen aning om.

Det finns dels en motpartrisk, men sen är hela min ekonomiska framtid just nu baserad på att det kommer att gå fortsatt bra för AI-bolagen i allmänhet och Broadcom och Nvidia i synnerhet.

Skulle det av någon anledning inte bli så, till exempel att Kina invaderar/blockerar Taiwan med påföljande halvledarbrist, ja då kommer jag att börja sälja av allt innan mina innehav visar förlust. Just nu har jag en rejäl krockkudde så förhoppningsvis hinner jag komma ur innehaven i tid.

Idag är det mulet och kylslaget, och inom synhåll står dammsugare och väntar ivrigt på att få gå loss på dammråttorna.

För eftermiddagen är inget alls planerat för gångs skull, så då blir det en eller två timmar med god bok i hängmattan eller i soffan om det blir regn, och sen får vi se vad som händer till kvällen.

Ha en fortsatt trevlig sommar alla läsare!