Snart är Maggan statsminister!

Att EU-valet var ett riktigt sömnpiller verkar de flesta vara överens om. Men i kölvattnet efter denna icke-händelse börjar det dyka upp allt fler opinionsundersökningar som pekar på att om det skulle vara riksdagsval idag, ja då skulle vi återigen få en vänsterregering.

Senaste Aftonbladet/Demoskop-undersökningen pekar på att det röda blocket (inklusive Centerpartiet) idag skulle få 52,5 procent medan Tidölaget bara skulle skrapa ihop 45,5 procent.

Maggan 3.0 alltså.

Aftonbladet/Demoskop: KD och L under riksdagsspärren

Den stora skillnaden mot tidigare är att sossarna och Centern minskar, medan Vänstern och Miljöpartiet ökar. Med andra ord, det röda laget är nu ännu mer vänster än någonsin.

Eftersom detta är en ekonomiblogg och inte en politisk blogg tänkte jag fundera lite kring vad detta skulle innebära för mig och för alla andra som har planer på ett FIRE-liv, där inkomst av kapital är tänkt att ersätta inkomst av tjänst. För hur det än är, en vänsterregering brukar sällan gilla att de som har något får behålla det, utan så mycket som möjligt ska in till statskassan för att därefter delas ut till andra.

Att någon som är FIRE kanske är det för att han eller hon avstått från konsumtion under en stor del av sitt liv, och istället investerat sina pengar klokt och framgångsrikt istället för att bränna dem på chips, hämtpizza och tatueringar spelar liksom ingen roll. Har man pengar ska man bidra till samhället. Så långt är det som det brukar vara.

Men:

Om vi nu antar att vi som är eller vill bli FIRE är proaktiva, och ser till att staten inte kan lägga beslag på våra surt förvärvade tillgångar, då kommer saken i en helt annan dager.

Hur gör man då för att se till att staten inte kan lägga rabarber på det sparkapital som vi tänkt leva på?

Jag tänker så här:

Det är fullständigt idiotiskt att ha sitt sparande inlåst, så att man inte kan komma åt pengarna när man vill.

1.    Tjänstepensionsförsäkringar och privata pensionsförsäkringar är två sådana exempel. Kortaste tiden det går att ta ut dessa pengar är 5 år, och det är inte förrän man är 55 år som det ens är möjligt. Här tror jag det finns risk att man först begränsar möjligheterna genom att höja åldern för tidigaste uttag, men sen även att man straffar den som tar ut pengarna på kortast möjliga tid. Detta kan ske genom att skatten på det uttagna beloppet blir högre. 

2.    Ett annat exempel är fast egendom, som normalt betraktas som det säkraste sättet att placera sina pengar. En villa, en skogsfastighet eller varför inte en bostadsrätt går så klart att sälja hyfsat snabbt om man kan tänka sig att gå ned under marknadspris. Problemet är att marknaden går upp och ned kraftigt, det har vi sett inte minst de senaste åren, så bara för att egendomen är värderad till ett visst antal kronor finns det inget som säger att det finns en köpare som vill betala det beloppet. Under finanskrisens dagar var det till och med bostadsrättsinnehavare som fick skänka bort sina bostadsrätter till föreningen eftersom ingen ville köpa dem, oavsett pris. Så har man fast egendom och funderar på att sälja denna, då är det kanske läge att göra det nu innan nästa regering inför en massa nya skatter på bostadsförsäljningar.

  

Kan det här vara en bra strategi för att undvika att bli bestulen av klåfingriga politiker?

1.    Bränn pengarna nu. Köp den där fina bilen, åk på lyxsemestrar, ät på de finaste krogarna och drick de bästa vinerna. Även om staten så gärna skulle vilja beskatta dina minnen så är det omöjligt.

2.    Låt barnen få ett rejält förskott på arvet.

3.    Köp guldtackor.

4.    Köp en stor (och dyr) gård med lågt taxeringsvärde och börja satsa på självhushållning.

5.    Ta ut kontanter i olika valutor.

6.    Köp konst som du gillar och som har potential för framtida värdeökning.

7.    Gillar du vin, köp på dig en rejäl vinsamling.

8.    Emigrera.