Jag har flyttat mitt PPM-sparande från AP7 Aktiefond till Swedbank Robur Technology A.
Båda fonderna investerar tungt i globala teknikbolag — dock med olika viktning.
AP7 Aktiefond innehåller de största globala aktierna (och med hävstång på cirka 15 %), medan Robur
Technology är en branschfond med inriktning på hög avkastning via aktiv
förvaltning.
Bytet
innebär:
• Övergång
från risknivå "hög" till "mycket hög"
• Förlust av AP7:s 15 % hävstångseffekt
Avkastning i genomsnitt per år
|
Fond |
Snitt 5 år |
Snitt 10 år |
|
AP7
Aktiefond |
14,6 % |
15,3 % |
|
Swedbank
Robur Technology A |
22,5 % |
21,7 % |
Topp 10 – jämförelse
|
AP7 Aktiefond – Topp 10 |
% |
Robur Technology – Topp 10 |
% |
|
Nvidia
Corp |
4,6 % |
Nvidia
Corp |
9,8 % |
|
Microsoft
Corp |
4,1 % |
Microsoft
Corp |
9,4 % |
|
Apple Inc |
3,7 % |
Broadcom
Inc |
8,4 % |
|
Amazon Inc |
2,5 % |
Apple Inc |
5,3 % |
|
Meta
Platforms A |
1,9 % |
Taiwan
Semiconductor |
3,9 % |
|
Taiwan
Semiconductor |
1,6 % |
Salesforce
Inc |
3,3 % |
|
Broadcom
Ltd |
1,4 % |
Analog
Devices |
3,2 % |
|
Alphabet A |
1,3 % |
Meta
Platforms |
3,1 % |
|
Alphabet C |
1,0 % |
ServiceNow |
3,0 % |
|
JP Morgan
Chase |
1,0 % |
Amazon.com
Inc |
3,0 % |
Sammanfattning
• Liknande
aktieexponering, men AP7 sprider viktar bredare medan Robur är
mycket mer fokuserad på teknikjättar
• Avkastning: Robur Technology har haft i snitt cirka 7 procentenheter högre
avkastning per år än AP7 under både 5- och 10-årsperioder
• Riskprofil: Robur Technology har mycket hög risk jämfört med AP7:s höga
risknivå
• Hävstång: AP7 har en cirka 15 % hävstångseffekt för sparare under 55 år
Verkar vettigt. Roburfonden får väl en hel del rabatt i PPM? Em.
SvaraRaderaTror den är 1 proc billogare eller nåt sånt så det blir mkt pengar på sikt 💰
RaderaDet stämmer, det är ganska så exakt 1 procents rabatt, i PPM kostar den bara 0,23 procent.
RaderaSå vill man äga dyra fonder är det alltid bäst att teckna dem först i PPM, och sen om man vill äga ännu mer av just den fonden kan man plocka in den på sitt ISK, KF eller var man nu har sina fonder.
Spännande, får hoppas att techsektorn fortsätter uppåt. Själv har jag bara en mindre andel där i PPM.
SvaraRaderaJa tech borde ha framtiden för sig.
RaderaFår bara hoppas att dollarraset är över och att Trump slutar att sänka börserna. :-)
Jag försöker ha 5 fonder med olika inriktning i PPM för att sprida riskerna. Tanken är att de ska vara jämnt viktade, men det är de inte. Just nu har jag i i storleksordning med övervikt BGF World Gold, BGF World Technologi, BGF World Financial. Neutralt viktat Spiltan Global Investmenbolag samt undervikt i SEB Nordamerika små o medelstora bolag.
SvaraRaderaGrattis till guldfonderna.
RaderaSå med facit i hand skulle jag så klart köpt guld, men det är lätt att vara efterklok. :-)