Jag har börjat fundera på att använda mig av hävstång i några av mina tjänstepensionsförsäkringar.
Inte för att jag behöver det rent ekonomiskt, utan för att jag vill.
Storbolag har gått oerhört bra den senaste tiden, och jag vill gärna ha möjligheten att byta ut några indexfonder mot en fond med hävstång nästa gång det kommer en korrektion nedåt.
Ett av de
alternativ jag tittar på är Carnegie Sverige Plus A.
Carnegie
Sverige Plus är en svensk aktiefond med hävstång — kort sagt en fond som ska ge
ungefär 1,5 gånger avkastningen i jämförelse med sitt jämförelseindex, OMX
Stockholm 30 ESG Responsible Gross Index. Det betyder att när indexet
stiger 1 % så är målet att fonden ska stiga ungefär 1,5 %, och tvärtom när index
faller.
Hur har
fonden gått den senaste tiden?
Enligt
offentliga data har Carnegie Sverige Plus A SEK avkastat ungefär 7,35
% hittills i år medan OMX30GI avkastat 5,58 %.
För min del
handlar det alltså inte om att jag måste ha hävstång — jag har redan en
stabil bas i vanliga indexfonder och breda portföljer. Men jag tycker det kan
vara intressant att ha en mindre andel med hävstång som ett komplement
och möjliggöra lite extra exponering mot svenska storbolag vid rätt läge.
Hur tänker
du kring hävstång — är det något du undviker eller något du ser som ett smart
sätt att få extra skjuts i uppgångar?
Personligen vill jag använda precis så mycket hävstång att utvecklingen får sig en boost, men utan att man skapar någon katastrofal risk.
SvaraRaderaFast jag har hellre hävstång via ett portföljlån än fonder med inbyggd hävstång.
Portföljlån är ett bra alternativ, men tyvärr går det inte att ha i pensionsförsäkringar.
RaderaEgentligen är det ganska märkligt att det inte finns så många fonder med hävstång, i så pass långsiktiga sparanden som pensionsförsäkringar kan det bli väldigt lönsamt.
Jag är konservativ av tradition och försiktig med belåning generellt. Men en portföljbelåning, oavsett om man gör den själv eller av en fond, kan många gånger vara befogat för att öka risk/avkastning.
SvaraRaderaMen viktigt att kolla upp hur hävstången (belåningen) regleras. I vissa produkter typ certifikat så regleras den dagligen vilket gör att vid en volatil eller sidledesmarknad så minskar produkten i värde över tid trots att underliggande värde är oförändrat.
Om du ser på Carnegies fond presterat på 1 resp 3år ger det väldigt olika resultat. På 3år levererar den ungefär vad den lovat, dvs ca 1,5x, men på ett år ger den nästan ingen överavkastning alls till ökad risk.
Trodde du ville gå över till traditionell förvaltning respektive några indexfonder?