Jag ligger hyfsat tungt i globalfonder som står för ungefär av halva portföljen, och det kan bli en spännande resa i en värld som svänger mellan protektionism och globalisering.
Ungefär så
här tänker jag just nu.
Fördelar med
en globalfond:
- Riskdiversifiering:
En globalfond sprider riskerna genom att investera i företag över hela världen, även om de flesta globalfonder har väldigt mycket amerikanska innehav i allmänhet och tech i synnerhet. - Valutafördelar:
Dollarn har stärkts sedan det stod klart att Trump är tillbaka – och för oss med globalfonder betyder en stark dollar ett ökat värde på dessa fonder.
Nackdelar
med en globalfond:
- Övervikt på USA:
Många globala fonder är kraftigt viktade mot USA, och är man inte bekväm med det gäller det att välja globalfonder som har en större riskspridning. - Valutarisken vid förändrade
relationer:
En förändrad relation mellan USA och Europa skulle kunna påverka både euron och kronan. Det kan gynna, men även minska avkastningen beroende på hur valutorna svänger.
Slutsats:
En globalfond är en bra investering eftersom den erbjuder riskspridning. Men
för oss svenskar kan det vara värt att fundera på den stora USA-exponeringen
som globalfonderna ofta har. Kanske är det läge att investera på fonder som
bättre fördelar sina investeringar över fler regioner och i andra valutor?
Vad tror ni?
Väljer ni globalt – eller hämtar ni hem pengarna till svenska eller europeiska
fonder?
Hej. Om framtiden är svårt att sia, i fonder försöker jag följa trender till största delen. Har trots trender även ambition att diversifiera, både geografiskt och sektor, så länge inte det trendar neråt. Här gissar jag att småbolag ska gå bra. Har jag iofs gissat hela detta år, vilket ännu inte infriats riktigt. Men nu borde Russel200 stiga. Europa (utom Norden) har jag underviktat, de har motvind och en del att bevisa. Ökade tullar gör det inte bättre. I närtid tror jag USA kommer fortsätta dominera tillväxten
SvaraRaderaTrendföljande strategier brukar ge bra resultat.
RaderaDet är som du skriver väldigt svårt att sia om framtiden och att det därför är bra att diversifiera både geografiskt och typ av tillgångar.
Jag ligger cirka 50/50 i fördelningen när det gäller globalt/Sverige just nu, och det kanske är en lite för stor andel Sverige, men fördelningen får vara så ett tag nu.
Jag ångrar däremot att jag inte gick in i guld tidigare, vilket jag tänkt göra länge.
Fördelar på fondinnehavet på följande: investmentbolag Sverige, SEB hela sverige, Europa (ETF:er) samt LF global. Då är det mesta täckt. Känns som at det är en bra deal och det överpresterar inte men det blir heller aldrig dåligt. Det bevarar mitt kapital och det är det jag är ute efter så sent i mitt investerarliv.
SvaraRaderaMvh // PP
Låter som bra fördelning, när man nåt eller närmar sig FIRE handlar mycket om att bevara kapitalet i första hand.
Radera