fredag 31 januari 2025

Trög månad – dags för nya tag!

Den senaste månaden har varit en prövning för min portfölj. Medan OMX30GI seglade upp med hela 7,22 %, stannade min portfölj på blygsamma 2,14 %. En ordentlig miss i jakten på att hålla takten med index – och det får jag ta på mig själv.

 


 

Vad var det som drog ner avkastningen? Det enkla svaret: min försiktiga fördelning. Min portfölj har en stor andel globalfonder och ränte-/obligationsfonder, och dessa har inte alls hängt med i det senaste rallyt. OMX har dragits upp av tunga industribolag och banksektorn, medan min mer defensiva mix inte riktigt har haft samma skjuts.

Nuvarande portfördelning:

  • Länsförsäkringar Global Index – 70,32 %
  • Strand Företagsobligationsfond A – 20,65 %
  • Avanza Zero – 8,95 %

Ser man på siffrorna är det tydligt att min stora viktning mot globalfonder och räntepapper var en bromskloss.

Hur går jag vidare?

Ska jag vikta om mer mot Sverige och OMX? Eller ska jag låta globalfonderna jobba vidare och lita på att den bredare spridningen ger stabilitet över tid?

Just nu lutar jag åt att fortsätta som jag gör – men eventuellt lägga till lite mer exponering mot svenska aktier för att kunna hänga med bättre när börsen går starkt. Jag ger det en månad till och hoppas på en revansch mot OMX!

Hur gick det för din portfölj den här månaden?

 

11 kommentarer:

  1. Det ser ut som att det blir lite drygt 6% upp.
    För min del får det gärna fortsätta så resten av året :)

    SvaraRadera
    Svar
    1. Grattis, ja 6 procent per månad skulle sitta fint. Vi håller tummarna. :-)

      Radera
  2. Hej.
    Jag följer aldrig min portfölj månadsvis och knappt årsvis heller, det är mest för redovisning på bloggen. Det viktiga för mig är riktiga pengar ut sedan om portföljvärdet är plus eller minus spelar mindre roll så länge det inte är ihållande i flera år, då är det ju något som är fel och man får justera.

    Mvh // PP

    SvaraRadera
    Svar
    1. Låter som en bra idé att låta bli att göra månatliga uppföljningar, är lite småstressande att konstatera att man helt plötsligt börjar att underprestera. :-)


      Radera
  3. Hej
    Håller med föregående talare.
    En månad är alldeles för kort tid.
    Zoomar du ut lite så tror jag att du ligger före index eller??
    //Jojje

    SvaraRadera
    Svar
    1. Japp, ligger rejält plus, i alla fal jämfört med OMX30 de senaste åren. Men den här månaden gick det inte lika bra. :-)

      Radera
  4. Tänkte väl det,långsiktighet i global/USA-fonder brukar löna sig.
    Trevlig helg!!
    //Jojje

    SvaraRadera
  5. Hej

    Svårt att jämföra sig med Sverige när du har mycket USA och främst då de 7 stora i globalfonden. Vill man ha en jämn tillväxt utan för mycket volatilitet är nog globalfond fel nu då de har blivit så koncentrerad på en marknad och få stora bolag. Samtidigt tror jag det är en bra placering över tid, men med risk för svängningar. Att mer aktivt sprida sig över fler marknader och inriktningar än globalfonderna ger idag tror jag minskar risken för plötsliga nedställ och snabba rusningar. 2% på en månad inte heller dåligt, över tillväxten i snitt över lång tid. Man har nog blivit förblindad av tillväxten på börsen de senaste åren.

    SvaraRadera
    Svar
    1. Håller med dig om att det är lite problematiskt att tech fått så stor vikt i globalfonderna, men samtidigt är det så klart också en fördel. Om man tror på tech, vill säga.

      Jag har medvetet valt att jämföra mig med OMX30, eftersom det är mitt huvudalternativ till globalfond. Fast det är så klart som att jämföra äpplen och päron.

      Visst är 2 procent bra på en månad, men 7 procent hade varit ännu bättre. :-)

      Radera
  6. Odlične informacije za sve ove godine, ove godine nitko nije zaostavljen. Ako bi vas moglo zanimati da se zovem Slavica Kovačević, živim u Zagrebu, Hrvatska i iskusila sam i dobre i loše zajmodavce, pa ako ste u istim financijskim problemima, savjetujem vam da se obratite ovom Bogu poslanom čovjeku koji će vam pomoći da lako dobijete kredit i također će vam dati neke financijske savjete o tome kako postati financijski stabilan. Znam da postoji mnogo različitih svjedočanstava, a ja sam se također zadovoljio nekim sranjima, ako imate obitelj i želite da oni cijene vaš trud kako biste mogli dobiti lijepu proslavu, ovo je prava prilika za vas.
    AKO I VI TREBATE FINANCIJSKI SAVJET I POMOĆ, OVO JE PRAVI VRIJEME DA MU SE OBRATITE ZA POMOĆ. MOŽETE NAUČITI KAKO INVESTIRATI ONLINE I ZAHTJEVITI ZA KREDIT UZ KAMATNU STOPU OD 3%. KONTAKTIRAJTE IH PUTEM TVRTKE WHATSAPP: +385915608706 Email: smartloanfunds@gmail.com
    Moj osobni email za potvrdu.
    {kovacevicslavica394@gmail.com}

    SvaraRadera

Jägare, bonde eller fiskare – vem är du?

Kan det vara så enkelt att det finns i huvudsak tre typer av människor: jägaren, bonden och fiskaren? Alla har sitt sätt att skaffa föda –...